🧩 Moyata Ayuda

Amortización de crédito (alta/edición)

Formulario para registrar o editar una cobranza de un crédito. Calcula la cuota total (amortización + intereses + mora + formularios + otros), actualiza el saldo, fija la próxima fecha de pago, y permite generar/editar el recibo de caja/banco. Incluye acciones para ver/imprimir, anular/habilitar y eliminar el comprobante.

📘 Propósito

Registrar pagos de créditos comerciales/financieros: abonos parciales o cancelación total. Puede originarse desde una nota de venta al crédito o de forma independiente.

🧭 Barra de acciones

  • Ver / Imprimir: abre el comprobante NotaDebito del registro actual.
  • Anular / Habilitar: alterna el estado. Si existe recibo relacionado, se marca su Docu como A (anulado) o V (vigente).
  • Eliminar: borra definitivamente la cobranza y anula el recibo relacionado.
  • Guardar: crea o actualiza la cobranza (ver validaciones abajo).
  • Cerrar: cierra el formulario.
  • : indicador del estado del documento.

👤 Búsqueda y selección

  • Buscar cliente: escribe en el cuadro de texto; se despliega una lista con Nombre / NIT que tienen créditos vigentes. Selecciónalo para llenar NIT y Nombre.
  • Buscar por crédito / Buscar por venta: muestra el combo respectivo para elegir un Crédito Nº o una Venta Nº con saldo.
  • Al elegir un crédito/venta se completan: Moneda, Monto del crédito, Saldo anterior, IdPP (plan de pagos) y, si aplica, la Nota de venta.
  • Si el crédito no tiene plan de pagos, se ofrecerá abrir Contrato de crédito para crearlo. Luego vuelve y presiona F9 para refrescar.

🧮 Cálculo de la cuota

  • Interés / Int. mora / Formulario / Otros: importes adicionales de la cuota.
  • Amortización: capital que se abona (Debito en el sistema).
  • Calcular pago: recalcula la cuota total y el saldo con los valores ingresados.
  • Total de cuota = Interés + Int. mora + Formulario + Otros + Amortización.
  • Al modificar la amortización, el sistema consulta el plan de pagos vigente para proponer la próxima fecha de pago y actualiza Fecha venc. / Días de mora.
  • Si el Saldo resulta ≤ 0 se coloca la glosa Cancelación total; caso contrario, Pago a cuenta.

🏦 Recibo de caja/banco

En el bloque Recibos:

  • Recibo: caja/banco que cobra. Doble clic permite volver a elegir.
  • Recibo Nº: número del comprobante generado/seleccionado.
  • Tipo de pago y Cheque o referencia: forma de cobro y referencia (p.ej. transferencia, QR, etc.).
  • Generar/editar recibo de caja:
    • Si no hay recibo, crea uno (comprobante de caja/banco tipo 19) por el Total de cuota.
    • Si existe, abre el recibo para editarlo (importe, medio de pago, referencia).
Validaciones al Guardar (nuevo): Total de cuota > 0, caja/banco seleccionado y tipo de pago especificado.

📝 Flujo recomendado

  1. Busca y selecciona el cliente.
  2. Clic en Buscar por crédito o Buscar por venta y elige el documento.
  3. Ingresa los importes (intereses, mora, formularios, otros) y la amortización. Usa Calcular pago.
  4. Revisa Fecha prox. pago y Saldo.
  5. Elige caja/banco, tipo de pago y referencia.
  6. Presiona Guardar. Si es nuevo, se generará y vinculará el recibo.
  7. Usa Ver/Imprimir para emitir el comprobante.

🔐 Estados y ediciones

  • Anular/Habilitar: cambia el estado del pago y del recibo asociado.
  • Eliminar: borra la cobranza y anula el recibo (no recuperable).
  • Atajos útiles:
    • Doble clic en Hora → hora actual.
    • Doble clic en Tc → seleccionar tipo de cambio del día.
    • Doble clic en Número → permitir editar la numeración.

🧯 Errores frecuentes

  • “No existe importe a registrar en caja” → falta definir la cuota total o es 0.
  • “Debe elegir la caja o el banco” → selecciona el recibo/caja antes de guardar.
  • “Debe especificar el tipo de pago” → completa Tipo de pago.
  • “No se encontró el plan de pagos” → crea el PP en Contrato de crédito y vuelve.