Amortización de deuda (pago a proveedores)
Formulario operativo para registrar pagos totales o parciales de una deuda (cuenta por pagar) a proveedores. Permite buscar el crédito por número o por nota de compra, calcular la cuota (interés del período, mora, formulario y otros), generar/editar el recibo de caja/banco y actualizar saldos y próxima fecha de pago. Incluye vista previa / impresión del detalle.
📘 Propósito del formulario
Amortización de deuda aplica pagos a una cuenta por pagar previamente creada en Registro de deuda. Desde aquí se localiza el crédito, se calcula el importe de la cuota (o un pago a cuenta) y se emite el recibo de caja/banco correspondiente, dejando el saldo actualizado.
🧭 Componentes principales
| Elemento | Descripción |
|---|---|
| Moneda / Fecha / Hora | Contexto de la transacción. La hora se asigna automáticamente. |
| Buscar | Campo de búsqueda rápida (por NIT/CI, razón social o texto libre). |
| NIT / C.I. – Nombre / Razón social | Proveedor acreedor del crédito. |
| Crédito Nº / Compra Nº | Identificadores del crédito y de la nota de compra origen. |
| Plan de pagos Nº / Cuota Nº | Referencias del PP vigente y de la cuota seleccionada. |
| Fecha de vencimiento / Días de mora | Datos de la cuota a pagar. La mora se calcula según diferencia de días. |
| Crédito por / Saldo anterior / Saldo | Montos de referencia del crédito y su saldo antes y después del pago. |
| Interés / Interés mora / Formulario / Otros | Componentes de la cuota. Formulario es el cargo fijo por cuota; Otros permite ajustes. |
| Amortización | Parte del pago que reduce capital. Puede representar pago total de la cuota o pago a cuenta. |
| Total cuota | Suma de todos los conceptos del pago corriente. |
| Próx. fecha de pago | Fecha sugerida para la siguiente cuota (si aplica). |
| Observaciones / Elaborado por | Glosa y responsable operario del registro. |
| Recibos (caja/banco) | Panel para emitir el comprobante de egreso: Elegir caja/banco, Recibo Nº, Tipo de pago (efectivo, transferencias, etc.), Cheque o referencia y botón Generar/editar recibo de caja. |
| Barra de acciones | Ver, Imprimir, Anular, Eliminar, Guardar, Cerrar, Ayuda y marca Anulado. |
🔎 Búsqueda y selección
- Buscar por crédito: abre el selector de créditos (CxP) y trae el PP y la cuota.
- Buscar por compra: ubica el crédito a partir de la Nota de compra.
- Calcular pago: calcula intereses del período y mora de la cuota seleccionada.
⚙️ Funciones principales
- Generar/editar recibo de caja/banco: emite el comprobante del pago (egreso), o recupera el existente para editarlo.
- Guardar: registra el pago y actualiza saldos del crédito y del PP.
- Ver / Imprimir: vista previa e impresión del detalle del pago/PP.
- Anular / Habilitar: cambia el estado del registro sin borrarlo.
- Eliminar: disponible solo si el pago no tiene recibo asociado o movimientos dependientes.
🧮 Cálculos (referencia)
El Total cuota resulta de:
Total = Interés + Interés de mora + Formulario + Otros + Amortización
- Interés: proporcional al período según condiciones del crédito.
- Interés de mora: proporcional a días de mora cuando la cuota está vencida.
- Amortización: reduce el Saldo del crédito.
🧱 Flujo sugerido
- Pulse Buscar por crédito o Buscar por compra y seleccione la cuota.
- Haga clic en Calcular pago para traer intereses y mora del día.
- Defina si será pago de cuota o pago a cuenta (ajuste “Amortización”).
- En Recibos, elija la Caja/Banco y genere el recibo.
- Guardar para aplicar el pago y actualizar saldos y próxima fecha.
✅ Validaciones y reglas
- Debe existir un crédito (CxP) y una cuota o monto de pago a cuenta.
- Para emitir recibo: seleccione Caja/Banco y registre una glosa clara en Observaciones.
- Si ya existe un recibo vigente, el sistema permite abrirlo o anularlo y reemplazarlo.
- La mora se calcula por diferencia de días contra la fecha de vencimiento.
- Las cifras se redondean a 2 decimales.
⌨️ Atajos y tips
- Use el campo Buscar para filtrar por NIT/CI o nombre del proveedor.
- Si la moneda no coincide, revise el tipo de cambio del día en el módulo de TC.
- Prefiera Anular antes que Eliminar para preservar trazabilidad.