Contrato de crédito (crédito comercial / crédito financiero)

Formulario para crear, editar e imprimir contratos de crédito. Puede originarse automáticamente desde una Nota de venta al crédito (crédito comercial sin desembolso) o independiente (crédito financiero con desembolso y recibo de caja/banco). Permite definir tasas, plan de pagos, caja/banco, generar recibos, vista previa/PDF y controlar anulación y numeración (talonario CCIni–CCFin por sucursal).

📘 Propósito del formulario

Administrar contratos de crédito del cliente. Si viene de una Nota de venta, el sistema precarga importes y no genera egreso de caja (se financia mercadería); si se crea independiente, es un crédito financiero y genera el desembolso mediante un recibo de caja/banco.

🧭 Encabezado y cálculo

Campo	Uso
Nota de venta Nº / IdOrigen	Vincula una venta a crédito. Carga Moneda, Cliente, Precio total, Cuota inicial y Crédito. Si ya tiene crédito, el sistema avisa y permite reprocesar.
Fecha / Hora / TC	Al cambiar la fecha, el sistema trae el tipo de cambio del día.
Moneda, Cliente	Búsqueda por nombre/NIT. Doble clic en Cliente para editar su ficha.
Precio total, Cuota inicial, Crédito	El crédito se calcula como `Precio total − Cuota inicial`. Cambios en cualquiera recalculan el otro.
Interés anual, Multa mora, Tipo garantía, Formulario	Parámetros para el Plan de pagos y reportes.
Glosa	Descripción del crédito (obligatoria para generar recibo). Se sugiere: “Crédito por la Nota de Venta Nº …”.
Plan de pagos vigente / Plan de pagos	Botón que abre el cronograma. Requiere guardar el registro.

Atajos: en campos Fecha de pago 1/2/3 (si están visibles), presione F3 para sumar días desde la Fecha del contrato.

💳 Transacciones en efectivo (crédito financiero)

Solo aplica cuando el contrato se crea independiente de una venta (desembolso de dinero).

Elemento	Descripción
Caja / banco	Seleccione la cuenta de salida.
Tipo de pago / Referencia	Medio (Efectivo/Depósito/Transferencia/…) y número de recibo/boleta.
Generar recibo de caja / banco	Crea el comprobante de egreso por el monto del crédito. Si ya existe y está “V”, permite anularlo y generar otro.
Ver recibo	Abre el comprobante relacionado.

Para créditos provenientes de Notas de venta no se genera egreso: el financiamiento es de mercadería.

🖨️ Impresión y PDF

Vista previa / Imprimir: abre el reporte del plan (CtasCobrarPp o …PpQr según parámetro).
PDF: exporta a \docu_nit{NIT}\creditos\credito{NNNNNN}[notVenXXXXXX].pdf y muestra el enlace para abrir la carpeta/archivo.

Debe existir un Plan de pagos asignado (campo PPV) para poder imprimir o exportar.

🧷 Numeración y talonarios

Al crear un nuevo contrato, la numeración se toma del talonario de la sucursal (CCIni–CCFin). Si no hay talonario o está agotado, el sistema lo informa. Doble clic en Número permite desbloquear y ajustar manualmente (con cuidado).

Renumerar recorre los registros siguientes y les asigna números consecutivos desde el actual.

🧰 Barra de acciones

Nuevo: crea contrato, asigna número, fecha/hora, TC y usuario; habilita edición.
Modificar: solicita confirmación y desbloquea campos.
Anular: alterna Anulado (A/V) con confirmación.
Plan de pagos: abre/edita el cronograma del crédito.
Buscar / Navegación: primero/anterior/siguiente/último.
Quitar filtro: limpia filtros activos.
Cerrar: cierra el formulario.

🛡️ Validaciones y reglas

No se puede eliminar el crédito si tiene planes de pago asociados; elimine/revoque el plan primero.
Para generar recibo: requiere Glosa, Caja/Banco y Crédito > 0.
Al cambiar Fecha, el sistema trae el TC del día.
Los listados/elecciones se restringen a empresa y sucursal activas.

🚀 Flujo rápido sugerido

Si proviene de venta: elija Nota de venta Nº (carga datos).
Defina tasas, garantía y Glosa.
Abra Plan de pagos y guarde.
Si es crédito financiero: seleccione Caja/Banco y Generar recibo.
Use Vista previa o PDF para entregar el cronograma al cliente.