Cuentas por cobrar (créditos comerciales)
Panel para gestionar créditos: crear Contratos de crédito a partir de ventas, registrar amortizaciones/pagos, ejecutar un simulador de cuotas e intereses y abrir reportes clave (kardex del cliente, cartera, créditos en mora, ingresos financieros, etc.). Incluye accesos a impresión/previa y filtros de parámetros cuando corresponde.
📘 Propósito del módulo
Cuentas por cobrar concentra las operaciones de crédito del cliente: emisión de contratos, registro de pagos (amortizaciones), simulación de planes y reportes de seguimiento y cobranza.
🧰 Acciones principales
| Acción | Qué hace |
|---|---|
| Contratos créditos comerciales | Abre el formulario de Contrato de crédito (TipoComp=1). Se inicia con pago/ref. predefinidos en Efectivo, selección de Caja/Banco disponible y búsqueda del origen (Nota de venta Nº) para convertir a crédito. |
| Amortizaciones de créditos | Registra pagos parciales o totales, intereses y cargos. Actualiza saldos del contrato y del cliente; alimenta el reporte de Ingresos financieros. |
| Simulador de créditos | Calcula cuotas y cronogramas con distintos montos, tasas, plazos y periodicidades. Útil para proponer planes antes de abrir el contrato. |
- El contrato toma como origen una venta a crédito de la sucursal activa.
- El campo Cobrador puede activarse para asignar responsable de cobranza.
📑 Reportes
La lista de la derecha abre directamente reportes o sus parámetros:
- Kardex del cliente (movimientos débito/crédito por cliente; con filtros de fecha y documento).
- Créditos en mora / pendientes (saldos vencidos por días de atraso).
- Cartera de créditos (parámetros → vista previa/impresión).
- Créditos otorgados (contratos emitidos en el rango).
- Ingresos financieros percibidos (intereses cobrados).
- Lista de clientes (maestro con datos de contacto).
- Cobranzas por cobrador (recaudación agrupada por responsable).
- Cuentas por cobrar por cobrador (parámetros → saldos asignados por cobrador).
🔄 Flujo típico
- Desde una venta a crédito, ingrese a Contratos créditos comerciales y seleccione la Nota de venta Nº (origen).
- Defina caja/banco, tasas y plazos → guarde para generar el plan.
- Registre pagos en Amortizaciones de créditos (cuotas, abonos, intereses).
- Consulte Cartera y Créditos en mora para seguimiento; use Cobranzas por cobrador para control operativo.
- Use el Simulador para proponer alternativas o reprogramaciones.
🛡️ Reglas y recomendaciones
- Se respetan permisos del usuario para abrir/registrar cobranzas y ver reportes.
- Los listados y orígenes se restringen a la sucursal y empresa activas.
- Mantenga actualizadas las Cajas/Bancos y la tasa de interés para reportes consistentes.
- Para un control fino, asigne cobrador en el contrato y utilice los reportes por cobrador.
🧭 Botones generales
- Cerrar: sale del módulo.
- Ayuda: abre esta guía.