Deudas (Cuentas por pagar a proveedores)

Módulo central para registrar las deudas originadas en notas de compra, administrar el pago de deudas (abonos totales o parciales) y consultar reportes clave como kardex del acreedor, cartera y mora, egresos financieros y listado de proveedores. Integra caja/bancos, plan de pagos y la información de sucursales/empresa.

📘 Propósito del módulo

Deudas gestiona las cuentas por pagar a proveedores: permite crear el registro de deuda a partir de una Nota de compra o manualmente, registrar pagos por caja/banco y consultar reportes de seguimiento (kardex, cartera y mora, egresos, proveedores).

🧭 Componentes principales

Elemento	Descripción
Registro de deuda	Abre el formulario de Registro de deuda (CtasCobrarCredito) preconfigurado para cuentas por pagar (TipoComp = 3). Permite tomar como origen una Nota de compra, definir condiciones (moneda, intereses, plazos, método de cuota) y generar el plan de pagos.
Pago de deuda	Permite registrar abonos totales o parciales a la deuda del proveedor, eligiendo el canal de pago (caja, banco) y afectando el saldo de la cuenta por pagar.
Reportes	Lista de consultas rápidas: Kardex del acreedor: movimientos (cargos/abonos) y saldo por proveedor. Cartera de deudas y mora: deudas pendientes con días de atraso y antigüedad. Deudas obtenidas: historial de créditos registrados por período/proveedor. Egresos financieros: pagos efectuados por caja/banco asociados a CxP. Lista de proveedores: consulta del maestro de proveedores.

🔧 Comportamiento automatizado

El registro usa TipoComp = 3 (deudas a proveedores) y etiqueta “Registro de deuda”.
El origen (IdOrigen) muestra Notas de compra de la sucursal y empresa actuales (TipoVenta = 5).
El combo de canales de pago lista documentos de caja/banco con Espec = 15 de la empresa.
Campos por defecto: Tipo de pago y Referencia “Efectivo”.
El campo IdCobrador se oculta para cuentas por pagar.

🧱 Flujo sugerido

Registrar la Nota de compra (al contado o con saldo a crédito).
En Deudas → Registro de deuda, seleccionar la nota como origen y generar la deuda con su plan de pagos (método francés, interés + capital final, quincena/fin de mes, etc.).
Registrar pagos desde Deudas → Pago de deuda, eligiendo caja/banco autorizado. Se emite el comprobante de egreso y se actualiza el saldo.
Usar Reportes para seguimiento: kardex por proveedor, cartera y mora, egresos y listados.

✅ Requisitos y validaciones

Tener configuradas sucursal y empresa activas (IdSu / IdEm).
Para pagos, el canal de caja/banco debe estar autorizado al usuario y con cuenta contable asignada.
Si la empresa es bimonetaria, asegúrese de contar con el tipo de cambio de la fecha.
Para numeración de documentos vinculados (CxP/NE/Factura) deben existir talonarios activos.

🔗 Documentos relacionados

Nota de compra (origen de la deuda)
Comprobante de caja/banco (pago de deuda)
Plan de pagos (cuotas e intereses)
Comprobante contable (si corresponde por política de la empresa)

🧠 Buenas prácticas

Genere la deuda solo cuando la Nota de compra esté verificada (totales, proveedor, moneda).
Evite eliminar registros; prefiera anular desde el formulario de la deuda para mantener trazabilidad.
Registre los pagos siempre contra un canal de caja/banco autorizado y conciliado.
Revise periódicamente la cartera y mora para priorizar pagos y negociar condiciones.